كل فرع جديد يساعد البنك على الوصول إلى المزيد من العملاء. كل فرع جديد يضيف أيضًا بابًا جديدًا إلى الشبكة. في تنزانيا، تفتح البنوك ومؤسسات التمويل الأصغر فروعًا ونقاط وكلاء تتجاوز دار السلام، في أروشا، موانزا، دودوما، مبيا والمدن الصغيرة. تعمل العديد من هذه المواقع على روابط إنترنت مختلطة، ولا يوجد بها موظفو تقنية معلومات في الموقع، وتتصل مباشرة بنظام الخدمات المصرفية الأساسي. هذا يجعل الفرع هو المكان الذي يبحث عنه المهاجمون أولاً.
يشرح هذا الدليل المخاطر الرئيسية على مستوى الفرع والخطوات العملية التي تغلقها، دون الحاجة إلى فريق تقنية معلومات كبير في كل موقع.
لماذا الفروع هي نقطة الضعف
- روابط متعددة، تحكم قليل. قد يستخدم الفرع النموذجي الألياف الضوئية، وجهاز توجيه 4G كنسخة احتياطية، وأحيانًا رابط VSAT. يجب تأمين كل منها، وغالبًا ما يتم تكوين كل منها بشكل مختلف.
- لا يوجد موظفو تقنية معلومات في الموقع. عندما يتعطل شيء ما، يجد الموظفون حلاً بأنفسهم: نقطة اتصال شخصية، كلمة مرور مشتركة، أو عصا USB. هذه الاختصارات تخلق ثغرات.
- شبكات مسطحة. في العديد من الفروع، توجد أجهزة الصرافين، وكاميرات المراقبة، وأجهزة الصراف الآلي، وشبكة Wi-Fi للضيوف على نفس الشبكة. يمكن لجهاز كمبيوتر محمول مصاب واحد بعد ذلك الوصول إلى كل شيء.
- معدات قديمة. قد لا تتلقى أجهزة التوجيه وجدران الحماية التي تم شراؤها منذ سنوات تحديثات أمنية بعد الآن.
- التصيد الاحتيالي يصل إلى كل مكتب. يتلقى موظفو الفروع نفس رسائل البريد الإلكتروني والمكالمات الوهمية مثل المكتب الرئيسي، وغالبًا ما يكون لديهم تدريب أقل.
ست خطوات لتأمين شبكة فرعك
1. ضع جدار حماية من الجيل التالي في كل فرع
جهاز توجيه أساسي لا يكفي. جدار حماية من الجيل التالي (NGFW) يفحص حركة المرور، ويحظر التهديدات المعروفة، ويتحكم في التطبيقات المسموح بها. تم تصميم الطرز المدمجة مثل سلسلة Fortinet FortiGate للفروع: فهي صغيرة وبأسعار معقولة ويتم إدارتها مركزيًا من المكتب الرئيسي.
2. استخدم SD-WAN لإدارة جميع روابطك
يتيح SD-WAN للفرع استخدام الألياف الضوئية و 4G والروابط الأخرى معًا. إذا انقطع الرابط الرئيسي، تنتقل حركة المرور إلى النسخة الاحتياطية تلقائيًا، لذلك يستمر الصرافون في خدمة العملاء. نظرًا لأن SD-WAN مدمج في جدار الحماية، يتم تشفير كل رابط وتأمينه بنفس الطريقة. بالنسبة للبنوك التي لديها العديد من الفروع، يقلل هذا أيضًا من تكلفة الخطوط المخصصة باهظة الثمن.
3. افصل الشبكة إلى مناطق
يجب أن توجد أجهزة الصرافين ومكاتبهم الخلفية، وأجهزة الصراف الآلي، وكاميرات المراقبة، وشبكة Wi-Fi للضيوف في مناطقها الخاصة، مع قواعد جدار حماية بينها. إذا تم إصابة هاتف العميل على شبكة Wi-Fi للضيوف، فلا يمكنه الوصول إلى نظام الخدمات المصرفية الأساسي. هذه الخطوة تكلف القليل وتزيل أحد المخاطر الأكثر شيوعًا التي نجدها أثناء التقييمات.
4. احمِ كل تسجيل دخول بالمصادقة متعددة العوامل
تظل كلمات المرور المسروقة واحدة من أسهل الطرق للدخول إلى أنظمة البنك. المصادقة متعددة العوامل (MFA) على البريد الإلكتروني، و VPN، والتطبيقات الأساسية تعني أن كلمة المرور وحدها لا تكفي. مع Microsoft 365، يتم تضمين MFA بالفعل ويمكن تشغيلها لكل مستخدم.
5. راقب جميع الفروع من مكان واحد
يجب أن يرى فريق تكنولوجيا المعلومات الخاص بك كل فرع على لوحة تحكم واحدة: أي الروابط تعمل، وأي الأجهزة متصلة، وأي التهديدات تم حظرها. كما يمنحك التسجيل المركزي الأدلة التي يطلبها المدققون والجهات التنظيمية. توفر الحلول من Fortinet و Sangfor الإدارة المركزية وإعداد التقارير لجميع المواقع.
6. تدريب موظفي الفرع وكتابة قواعد بسيطة
لا تعمل التكنولوجيا إلا إذا استخدمها الأشخاص بشكل صحيح. التدريب القصير والمنتظم على التصيد الاحتيالي، واستخدام كلمات المرور، وأجهزة USB يُحدث فرقًا حقيقيًا. امنح كل فرع ورقة قواعد من صفحة واحدة: لمن تتصل، وما الذي لا يجب توصيله، وكيف تبلغ عن شيء مريب.
تلبية التوقعات التنظيمية
يُتوقع من البنوك والمؤسسات المالية في تنزانيا إدارة مخاطر تكنولوجيا المعلومات والأمن السيبراني بموجب متطلبات بنك تنزانيا، وحماية معلومات العملاء بموجب قانون حماية البيانات الشخصية. الخطوات المذكورة أعلاه، وخاصة التسجيل المركزي، والتحكم في الوصول، وفصل الشبكة، تمنحك دليلًا واضحًا على أن مخاطر الفروع تتم إدارتها عندما يسأل المدققون.
قائمة مرجعية سريعة لأمن الفروع
- هل لدى كل فرع جدار حماية مدعوم لا يزال يتلقى التحديثات؟
- هل لدى كل فرع رابط إنترنت احتياطي يتحول تلقائيًا؟
- هل أجهزة الصراف الآلي، وأجهزة الصراف الآلي، وأنظمة المراقبة التلفزيونية المغلقة، وشبكة Wi-Fi للضيوف موجودة في مناطق شبكة منفصلة؟
- هل تم تشغيل المصادقة متعددة العوامل للبريد الإلكتروني، والشبكة الافتراضية الخاصة، والأنظمة الأساسية؟
- هل يمكن للمكتب الرئيسي رؤية حالة كل فرع على شاشة واحدة؟
- هل تلقى موظفو الفرع تدريبًا أمنيًا في الأشهر الـ 12 الماضية؟
إذا أجبت بـ "لا" أو "لست متأكدًا" على أي من هذه الأسئلة، فمن المفيد إلقاء نظرة فاحصة.
كيف يمكن لجنوبية هوست المساعدة
جنوبية هوست هي شريك لـ Fortinet و Sangfor ولديها مكاتب في دار السلام وجوبا وكيغالي. نحن نصمم ونركب وندعم أمن الفروع للبنوك ومؤسسات التمويل الأصغر، من فرع واحد إلى شبكة وطنية.
ابدأ بتقييم مجاني لتكنولوجيا المعلومات. سيقوم مهندسونا بمراجعة شبكة فرعك وسيقدمون لك تقريرًا موجزًا وواضحًا حول ما يجب إصلاحه أولاً. لا توجد تكلفة ولا التزام. اطلب تقييمك المجاني أو راسلنا على WhatsApp: +255 768 404 666 (تنزانيا ورواندا) أو +211 924 786 666 (جنوب السودان).
بقلم Dut Majak، الرئيس التنفيذي ومؤسس شركة جنوبية هوست المحدودة. يقود دوت عمل جنوبية مع البنوك والمؤسسات الحكومية والمنظمات غير الحكومية والشركات في جميع أنحاء جنوب السودان وتنزانيا ورواندا.
